Деньги / Финансы

Раздел Деньги охватывает управление платёжными операциями, банковскими счетами, реестром платежей и финансовой аналитикой.

Обзор

Модуль включает:

• Реестр платежей (входящие / исходящие)
• Банковские операции и выписки
• Курсы валют (ЦБ РФ)
• Финансовые операции по категориям
• Сверка взаиморасчётов с контрагентами
• Финансовые отчёты

Реестр платежей

Что такое реестр платежей

Реестр — сводная таблица всех финансовых операций за период. Каждая строка реестра связана с:

• Документом-основанием (счёт, накладная, договор)
• Контрагентом
• Статьёй ДДС (движение денежных средств)
• Банковским счётом или кассой

Создание платежа

1. Перейдите в Деньги → Реестр платежей
2. Нажмите Добавить платёж
3. Заполните:
   • Тип — входящий (от покупателя) / исходящий (поставщику)
   • Контрагент — плательщик или получатель
   • Сумма и валюта
   • Документ-основание — счёт или накладная
   • Статья ДДС — категория операции
   • Дата платежа
4. Сохраните

Привязка к документам

Платёж автоматически связывается с документами через Celery-задачу set_document_in_payment_register. После привязки на документе появляется отметка об оплате.

Банковские операции

Загрузка банковской выписки

1. Получите выписку из банк-клиента в формате 1С или CSV
2. Перейдите в Деньги → Банк → Загрузить выписку
3. Система автоматически разберёт операции и предложит варианты привязки к контрагентам

Ручное создание операции

При отсутствии выписки операцию можно создать вручную:

• Поступление — деньги пришли от контрагента
• Списание — оплата поставщику
• Перевод — между своими счетами

Курсы валют

Курсы валют загружаются автоматически с сайта ЦБ РФ через endpoint /api/v2/currency/:

• Обновление ежедневно
• Используются при расчёте сумм в иностранной валюте
• Доступны исторические курсы

Просмотр курсов

Деньги → Справочники → Курсы валют

Финансовые операции (ДДС)

Движение денежных средств классифицируется по статьям ДДС:

Статья	Примеры
Операционная деятельность	Оплата от покупателей, оплата поставщикам
Инвестиционная	Покупка оборудования
Финансовая	Кредиты, займы

Настройка статей: Справочники → Статьи ДДС.

Взаиморасчёты

Сверка с контрагентом

1. Перейдите в карточку контрагента
2. Откройте вкладку Взаиморасчёты
3. Выберите период
4. Система покажет:
   • Долг контрагента перед нами
   • Наш долг перед контрагентом
   • Сальдо
5. Сформируйте Акт сверки через кнопку Сформировать акт

Финансовые отчёты

Доступны в разделе Отчёты → Финансы:

Отчёт	Назначение
ДДС (движение денежных средств)	Потоки денег за период
П&У (прибыль и убытки)	Доходы и расходы
Задолженность контрагентов	Дебиторка / кредиторка
Бюджет vs. факт	Исполнение бюджета
Финансы по организациям	Разбивка по юридическим лицам

Контроль бюджета (BudgetControl)

Раздел Финансы → Контроль бюджета сравнивает план по статьям ДДС с фактом и подсвечивает превышения. Ключевые принципы:

• План задаётся на период в справочнике Бюджет центра ответственности (департамент × статья × даты).
• Факт берётся из строк ДДС (payment_dds_category) документов, попадающих в окно запроса. Суммы одновременно считаются и по корзине planned_amount бюджета, и по статусу строки.
• Три корзины факта считаются независимо, чтобы одна и та же сумма не превысила бюджет трижды:
  • payments — оплаты и кассовые операции;
  • orders — заказы поставщикам и клиентам;
  • invoices — счета (входящие и исходящие).
• План берётся целиком — если бюджет задан на календарный период (например, апрель = 5 000 000 ₽), то при запросе подпериода (01.04–12.04) план не делится пропорционально, а учитывается полностью 5 000 000 ₽. Факт при этом берётся только за выбранный подпериод. Это позволяет сразу видеть, сколько из месячного плана уже потрачено к указанной дате.
• Перекрывающиеся бюджеты на одну (департамент, статья) — их план суммируется, а UI и API помечают это предупреждением.

Статусы строки ДДС (expense_kind)

Каждая строка расхода получает статус по своей корзине (expense_kind_scope) и накопительно по времени документа — в рамках корзины строки сортируются по moment (с fallback на created), и каждой строке вычисляется её накопленный итог (running_total):

Статус	Когда проставляется	Северити в UI
no_budget	На (департамент, статья, дату) нет ни одного бюджета	warning
no_plan	Бюджет есть, но planned_amount=null (план явно не задан)	info
ok	running_total после строки < 80% от плана	success
warning	running_total достиг 80–100% плана на этой строке	warning
over	Накопленный итог перевалил план на этой или предыдущей строке	danger

Благодаря накопительной логике первые строки в пределах плана остаются ok, а статус over получает только та строка, что перевалила план (и все последующие в той же корзине). Пример: план 13 021 346 ₽, первая оплата 550 000 ₽ → running_total = 550 000 ≈ 4% → ok. Вторая оплата на 17 257 219 ₽ → running_total ≈ 17 807 219 > плана → over с excess_contribution ≈ 4 785 873 ₽ (именно эта строка перевалила план). Следующие строки тоже over с полным вкладом.

В каждой строке детализации возвращаются:

• running_total_before / running_total — накопленный факт до и после строки;
• running_utilization_percent — утилизация плана на момент строки;
• excess_contribution — вклад строки в превышение (0 для ok/warning);
• bucket_total и bucket_utilization_percent — итог и утилизация корзины за весь период (для справки).

Блоки over_budget и warnings содержат те же поля, а сортируются по excess_contribution и running_utilization_percent соответственно — сверху оказываются самые «тяжёлые» строки.

Summary-метрики

В summary возвращаются три независимых процента утилизации:

• utilization_payments_percent — fact_payments / total_planned × 100;
• utilization_orders_percent — fact_orders / total_planned × 100;
• utilization_invoices_percent — fact_invoices / total_planned × 100.

Дополнительно:

• no_plan_count — число строк ДДС, попавших в бюджет без плана;
• has_no_plan_budgets — флаг, что хотя бы один бюджет в выборке без плана;
• all_expenses_other — строки с типом документа, не попавшим ни в одну корзину (проверьте настройку типов документов, если список не пуст).

Типовые сценарии

Сценарий 1: Проведение входящего платежа от покупателя

Деньги → Реестр → Добавить платёж →
Тип: Входящий → Выбрать контрагента →
Указать сумму → Привязать к заказу → Сохранить

Сценарий 2: Сверка с поставщиком за квартал

1. Откройте карточку поставщика
2. Вкладка Взаиморасчёты → выберите квартал
3. Экспортируйте в Excel
4. Сформируйте Акт сверки и отправьте контрагенту

Связанные разделы

• Контрагенты — взаиморасчёты
• Продажи — оплаты по заказам
• Закупки — оплаты поставщикам
• Отчёты — финансовая аналитика